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近代匯豐銀行涉華檔案整理與研究:在歷史與現(xiàn)實(shí)之間

匯豐銀行是最早進(jìn)入中國(guó)的外資銀行之一。1865年,寶順洋行、大英輪船公司、老沙遜洋行、瓊記洋行等十余家洋行在香港成立Hongkong and Shanghai Banking Corporation, Ltd., (直譯為“香港上海銀行”,簡(jiǎn)稱HSBC),中文全稱為“香港上海匯理銀行”,1880年代前后開(kāi)始稱“匯豐”。匯豐銀行從創(chuàng)立之初就將營(yíng)業(yè)基地和目標(biāo)定位在中國(guó),因此將總行設(shè)在香港,而非英國(guó)本土或其殖民地印度,這是英國(guó)海外銀行中的首例。但它在成立初期不僅代表英國(guó),同時(shí)還代表美國(guó)德國(guó)和帕西商人的利益,而其第一任主席是法國(guó)人。

19世紀(jì)末的香港匯豐銀行大廈

經(jīng)過(guò)150多年的發(fā)展,初創(chuàng)時(shí)以“中國(guó)的銀行”自居的匯豐銀行,已經(jīng)成為世界范圍內(nèi)規(guī)模最大的金融機(jī)構(gòu)之一。而近代匯豐在華的歷程,與中國(guó)的金融發(fā)展史密切相關(guān),也是中國(guó)近代政治史、中外關(guān)系史中不可或缺的一環(huán)。目前,匯豐銀行與中國(guó)有關(guān)的檔案分布于多家檔案典藏機(jī)構(gòu),數(shù)量繁多、類型繁雜,檔案文獻(xiàn)保存狀況不一,利用不便;學(xué)界研究中所利用的匯豐銀行檔案資料多散見(jiàn)于近代外債檔案、金融檔案、外交檔案中,缺乏系統(tǒng)性的整理。

4月27日,國(guó)家社科基金重大項(xiàng)目“英國(guó)藏匯豐銀行涉華檔案整理與研究(1865-1949)”開(kāi)題報(bào)告會(huì)在上海師范大學(xué)舉行,課題組成員就近代匯豐銀行涉華檔案的整體情況做了匯報(bào),并介紹了他們即將展開(kāi)的整理與研究工作。會(huì)議由專家組組長(zhǎng)、復(fù)旦大學(xué)歷史系吳景平教授主持,上海師范大學(xué)副校長(zhǎng)陳恒教授致歡迎辭。

會(huì)議現(xiàn)場(chǎng)

據(jù)項(xiàng)目首席專家、上海師范大學(xué)教授宋佩玉介紹,英國(guó)藏近代匯豐銀行涉華檔案卷帙浩繁、內(nèi)容豐富,這一課題系以英國(guó)匯豐集團(tuán)檔案館(HSBC Group Archives)藏檔案為基礎(chǔ)——該檔案館是保存匯豐銀行史料的關(guān)鍵性機(jī)構(gòu),企業(yè)檔案館的開(kāi)放程度有限,檔案調(diào)閱和使用相對(duì)不易,以往學(xué)界利用并不多。此外,課題組將對(duì)倫敦大學(xué)亞非學(xué)院(SOAS,University of London)藏亞迪斯個(gè)人檔案(Addis Papers)、麥克萊恩個(gè)人檔案(McLean Papers)、梅樂(lè)和個(gè)人檔案(Maze Papers)、太古洋行檔案(Butterfield and Swire Ltd Archive),劍橋大學(xué)圖書(shū)館(Cambridge University Library)藏怡和洋行檔案(Jardine Matheson Archive),英國(guó)國(guó)家檔案館(The National Archives of the United Kingdom)藏殖民部(CO)、外交部(FO)、財(cái)政部(T)檔案、李滋羅斯個(gè)人檔案(Leith-Ross Papers)等9種檔案中匯豐銀行涉華部分(1865—1949),進(jìn)行系統(tǒng)收集,建立數(shù)據(jù)庫(kù),整理專題檔案資料匯編,深入考察近代匯豐銀行在華活動(dòng)。

1878年匯豐銀行上海紋銀一兩

英國(guó)匯豐集團(tuán)檔案館(HSBC Group Archives)

宋佩玉教授表示,匯豐銀行在近代中國(guó)曾保管關(guān)鹽稅款、內(nèi)債基金,掌握財(cái)政、鐵路、實(shí)業(yè)借款,壟斷國(guó)際匯兌,吸收存款,發(fā)行紙幣,在操控金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)上扼住近代中國(guó)財(cái)政、經(jīng)濟(jì)命脈,集中體現(xiàn)了英帝國(guó)在華侵略勢(shì)力的擴(kuò)張過(guò)程;另一方面其提供的金融服務(wù)也加速了近代中國(guó)國(guó)際貿(mào)易的拓展,構(gòu)建了涵蓋亞洲、歐洲,甚至北美的國(guó)際金融網(wǎng)絡(luò),提供的包括管理模式和技術(shù)手段等在內(nèi)的金融資源對(duì)近代華資金融業(yè)有著較強(qiáng)的示范作用,客觀上促進(jìn)了中國(guó)金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)的現(xiàn)代化。她還指出,匯豐銀行自成立開(kāi)始,與中國(guó)的聯(lián)系從未間斷;從這個(gè)角度而言,匯豐銀行與中國(guó)既有歷史淵源,又有現(xiàn)實(shí)關(guān)聯(lián),汲取歷史經(jīng)驗(yàn)也有助于當(dāng)下構(gòu)建中國(guó)經(jīng)濟(jì)金融安全的總體格局。

上海匯豐銀行大樓

復(fù)旦大學(xué)歷史學(xué)系陳雁教授、河北師范大學(xué)人文學(xué)院戴建兵教授、安徽師范大學(xué)馬陵合教授、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院近代史所侯中軍研究員、上海社科院經(jīng)濟(jì)所徐昂助理研究員分別介紹了各子課題的研究情況。子課題分別從金融、外債與中英關(guān)系等不同面向展開(kāi),將匯豐銀行置于中國(guó)近代政治史、經(jīng)濟(jì)史、金融史、外交史乃至全球史的整體框架之內(nèi),探究作為商業(yè)銀行、投資銀行、跨國(guó)企業(yè)的匯豐銀行與中英兩國(guó)政治、經(jīng)濟(jì)、金融、外交方針之間的互動(dòng)關(guān)系,從個(gè)案的角度闡釋近代中外關(guān)系的另一面相。

專家組成員吳景平(復(fù)旦大學(xué)歷史學(xué)系教授)、陳謙平(南京大學(xué)歷史學(xué)院教授)、汪朝光(中國(guó)社會(huì)科學(xué)院世界史所研究員)、陳紅民(浙江大學(xué)歷史系教授)、金以林(中國(guó)社會(huì)科學(xué)院近代史所研究員)就檔案搜集的范圍、主題、分類,數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)的可行性與操作方法,以及研究中容易忽略的問(wèn)題等給出了詳細(xì)的評(píng)議意見(jiàn),如在數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)中可與中國(guó)社科院近代史所抗戰(zhàn)文獻(xiàn)數(shù)據(jù)平臺(tái)等現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫(kù)合作、實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)設(shè)施共享,在研究中應(yīng)注重宏觀層面對(duì)中國(guó)近代金融制度的影響、考慮匯豐銀行和中國(guó)民族資產(chǎn)階級(jí)的關(guān)系、考察匯豐銀行多元的資本來(lái)源、儲(chǔ)蓄來(lái)源問(wèn)題,等等。專家組的評(píng)議為項(xiàng)目開(kāi)展提供了寶貴的建議與方向。

檔案透露了哪些歷史信息?

宋佩玉教授和馬陵合教授向澎湃新聞提供了“英國(guó)藏匯豐銀行涉華檔案整理與研究(1865-1949)”項(xiàng)目中的部分檔案和研究說(shuō)明,展示這些檔案資料所承載的歷史信息。

1、受愛(ài)國(guó)運(yùn)動(dòng)影響的外資銀行鈔票

1936年匯豐銀行的發(fā)行數(shù)(檔案來(lái)源:FO 371/20269)

1936年匯豐銀行的發(fā)行數(shù)(檔案來(lái)源:FO 371/20269)

宋佩玉教授表示,在1925年五卅運(yùn)動(dòng)中,民眾提出“不向外國(guó)銀行存款,不用外國(guó)銀行鈔票”的口號(hào),對(duì)英、日系銀行鈔票發(fā)行打擊很大。與此同時(shí),華資銀行業(yè)逐漸建立起比較健全的發(fā)行制度和發(fā)行準(zhǔn)備,信用亦相對(duì)提高。與之前在華鈔票發(fā)行額直線上升不同,自1925年起,外資銀行發(fā)行鈔票有上升也有下降,有的銀行逐漸被淘汰,有的則進(jìn)一步增長(zhǎng)。

據(jù)《匯豐銀行行史》記載,1926年8月31日的42951680港元總流通額中,在其他國(guó)家流通的為81610港元,在中國(guó)境內(nèi)包括香港流通的為42870070港元,前者僅占0.19%,后者占99.81%,而其中上海地區(qū)流通1618060元,占總發(fā)行額的3.77%。

1935年11月,國(guó)民政府實(shí)行幣制改革,中、中、交三行所發(fā)行的紙幣,定為法幣,并集中發(fā)行。外資銀行不得在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行,原有發(fā)行逐漸收回。據(jù)統(tǒng)計(jì),幣制改革時(shí),外資銀行鈔票在上海流通的僅為300萬(wàn)元,占全滬中外各行鈔票流通額之比率,不及1%;在天津流通的為150萬(wàn)元,占該市鈔票流通額的2.5% 。

而根據(jù)1936年1月,匯豐銀行向英國(guó)外交部、財(cái)政部、殖民部的報(bào)告,截至1935年12月31日,匯豐銀行鈔票在上海的流通數(shù)為港元741559元,在天津?yàn)?5033元,北平為7965元,漢口為1587元,芝罘為1091元,廈門(mén)為597元,福州為657元,總計(jì)768489元,占整個(gè)匯豐銀行鈔票流通額119116741元的0.64%。

2、走向西南大后方

(檔案來(lái)源:FO 371/31648)

以上為宋佩玉教授提供的1942年匯豐銀行在重慶設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)函電。1942年1月23日,駐華英國(guó)大使館遠(yuǎn)東商務(wù)專員霍伯器(Edmund L. Hall-Patch)致電孔祥熙,轉(zhuǎn)英國(guó)財(cái)政部請(qǐng)求,“自滬港外國(guó)銀行停開(kāi)后,滇緬路之輸出入以及外國(guó)對(duì)華匯款,均感困難”,因此英國(guó)財(cái)政部與匯豐、麥加利兩銀行商議,“擬在昆明或重慶籌設(shè)分行,以供同盟國(guó)之軍事需要”。1942年8月,財(cái)政部頒布《關(guān)于外商銀行擬在國(guó)內(nèi)設(shè)立分行呈請(qǐng)注冊(cè)應(yīng)行呈報(bào)各件之規(guī)定》,對(duì)外國(guó)銀行的設(shè)立進(jìn)行限制管理。1942年冬,匯豐銀行默里(W. C. Murray)前往重慶籌建匯豐銀行重慶分行。1943年1月27日,國(guó)民政府財(cái)政部發(fā)給外銀字第一號(hào)營(yíng)業(yè)執(zhí)照,匯豐銀行重慶分行于同年3月1日在川鹽銀行大樓正式營(yíng)業(yè),不久遷至第一模范市場(chǎng)38號(hào)新址繼續(xù)營(yíng)業(yè)。

3.匯豐銀行與華中鐵路公司的存廢

(檔案來(lái)源:FO 371-8031)

據(jù)馬陵合教授介紹,中英公司和華中鐵路公司是匯豐銀行的重要關(guān)聯(lián)企業(yè)。中英公司由匯豐銀行與怡和洋行于1898年聯(lián)合組成,主要經(jīng)營(yíng)鐵路投資。它先后設(shè)營(yíng)業(yè)所于上海、北京,其鐵路投資,遍及京奉、滬寧、廣九、滬杭甬、寧湘等主要鐵路干線。20世紀(jì)初年,英國(guó)福公司與中英公司為避免在中國(guó)鐵路權(quán)的競(jìng)爭(zhēng)中兩敗俱傷,于1904年共同出資組成華中鐵路公司,共同鋪設(shè)長(zhǎng)江流域的鐵道,資金100000英鎊。實(shí)際上,這是一家英法合資企業(yè),比利時(shí)參與較少。在投資事業(yè)上,主要包括津浦鐵路借款、續(xù)津浦鐵路借款、浦信鐵路借款等。

這家企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)遠(yuǎn)不如中英公司,除了成為津浦鐵路的主要貸款方,其他鐵路投資往往是半途而廢。“該公司成立之初是為華中地區(qū)鐵路建設(shè)而建,但從未從事過(guò)任何工程,其全部資產(chǎn)是在浦口信陽(yáng)鐵路的一小部分權(quán)益。”1913年,華中鐵路公司與北洋政府交通訂立浦信鐵路五厘借款合同。借款額為300萬(wàn)鎊,年息5厘,購(gòu)料費(fèi)用5厘5,期限40年。合同簽定后,主要由英方提供資金,負(fù)責(zé)勘測(cè)筑路。在浦信鐵路債票發(fā)售之前,華中鐵路公司通過(guò)墊款著手筑造此路。英國(guó)工程師波倫為浦信鐵路總工程師,負(fù)責(zé)全線勘測(cè)、設(shè)計(jì)和施工。為獨(dú)占該路權(quán)益,匯豐銀行曾有過(guò)解散公司的提議。但是,英國(guó)外交部并不支持,因?yàn)榻馍⒉粫?huì)有任何實(shí)際效果,只會(huì)激怒法國(guó)人。由于法國(guó)人的反對(duì),這項(xiàng)提議最終放棄。歐戰(zhàn)爆發(fā)后,債票無(wú)法發(fā)行,華中公司墊款亦經(jīng)用罄,遂即停工。1920年,英法美日新銀行團(tuán)成立后,并壟斷在華鐵路投資權(quán),投資范圍和規(guī)模是按國(guó)別進(jìn)行分配。若英國(guó)銀團(tuán)獲得鐵路投資權(quán),必然會(huì)交給華中鐵路公司,但法國(guó)也會(huì)獲得一半利益。亞迪斯(C. Addis)認(rèn)為這是解散華中鐵路公司的良機(jī),并以此維護(hù)英國(guó)財(cái)團(tuán)的利益。他的這一方案因列強(qiáng)在華利益關(guān)系,并沒(méi)有得到執(zhí)行。除此之外,亞迪斯還曾建議將華中鐵路公司業(yè)務(wù)限定為英國(guó)在華工業(yè)代理商,避免對(duì)鐵路的直接投資,但因歐洲各國(guó)在華投資復(fù)雜關(guān)系,此方案也沒(méi)有變成現(xiàn)實(shí)。華中鐵路公司雖然在華投資非常有限,卻持續(xù)存在了多年。

4.匯豐銀行與京贛鐵路借款的變動(dòng)

(檔案來(lái)源:FO676/407)

以上為馬陵合教授提供的有關(guān)匯豐銀行與京贛鐵路借款的檔案。京贛鐵路是民國(guó)時(shí)期開(kāi)始修建的由南京至江西的一條鐵路。1936年,京贛鐵路開(kāi)始籌建之時(shí),“當(dāng)時(shí)可充抵押之財(cái)源,幾已搜索殆盡,不得已求之英庚款”。1936年12月11日,由鐵道部、中英庚款董事會(huì)、怡和洋行、匯豐銀行及中國(guó)銀團(tuán)共同簽訂總合同,另由鐵道部與怡和、匯豐及中國(guó)銀行團(tuán)各簽訂分合同。京贛鐵路宣貴段需外洋材料90萬(wàn)鎊,除向中英庚款會(huì)借用45萬(wàn)鎊外,還向匯豐銀行和怡和洋行借款45萬(wàn)鎊。合同成立以后,即分批定購(gòu)材料。1937年11月,南京、宣城相繼淪陷,即將建成的皖贛鐵路被迫停工。此前所購(gòu)路料難以運(yùn)入,而且已起運(yùn)之材料,在神戶及大連被日方扣留。為避免更大損失,將滯留海外的路料委托英方代為出售,并希望英方將尚未使用的款項(xiàng)移至西南地區(qū)的新路建設(shè)。經(jīng)過(guò)會(huì)商,中英雙方擬將將筑路材料及剩余款項(xiàng)移用于湘桂鐵路桂衡段。1938年6月16日,簽訂補(bǔ)充合同,將已訂購(gòu)及可訂購(gòu)之材料設(shè)備品,全數(shù)移充建筑湘桂鐵路衡桂段之用。除原有擔(dān)保品仍有效外,并以湘桂鐵路衡桂段之財(cái)產(chǎn)及收入為擔(dān)保品。

在這一過(guò)程中,英方曾有過(guò)猶豫,但匯豐銀行、怡和洋行則支持將款項(xiàng)轉(zhuǎn)移。1938年5月,怡和洋行致函英國(guó)外交部商務(wù)參贊A.H.喬治,要求將京贛鐵路借款45萬(wàn)鎊轉(zhuǎn)借湘桂鐵路衡陽(yáng)桂林段建設(shè),并稱匯豐銀行、怡和工程有限公司支持這一做法。英國(guó)政府方面對(duì)此筆借款存有不同看法,但英國(guó)外交部還是希望通過(guò)這一方式支持中國(guó)抗戰(zhàn),并力圖擴(kuò)大英國(guó)在中國(guó)鐵路建設(shè)上的利益,尤其是提供鐵路材料方面,只是將這筆轉(zhuǎn)移的借款的性質(zhì)界定為出口信貸,避免引起國(guó)家的反對(duì)。因京贛鐵路已使用了20萬(wàn)鎊,所以,英方確定的原則是由匯豐銀行與英庚款董事會(huì)各提供27.5萬(wàn)鎊材料款,共計(jì)55萬(wàn)鎊。這筆借款對(duì)湘桂鐵路迅速通車起到了一定的作用。

這些檔案牽涉近代中國(guó)金融市場(chǎng)、鐵路經(jīng)濟(jì)與政治變局的不同面向,但仍只是近代匯豐銀行涉華檔案的冰山一角,更多資料仍有待專家學(xué)者的挖掘與整理,以期嘉惠學(xué)林。

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